Como bancossites de apostas eleiçãoLondres ajudaram ultrarricos e criminosos a ocultar fortunas:sites de apostas eleição

Todos os anos, US$ 1 bilhão (cercasites de apostas eleiçãoR$ 5,3 bilhões) é roubado das naçõessites de apostas eleiçãodesenvolvimento, e uma parcela significativa deste valor passa por Londres ou seus paraísos fiscais satélites — a "lavagem offshore".

Mas o que isso significa realmente?

Pode parecer desconcertante, mas, no fundo, é uma ideia simples. Foi inventada na Citysites de apostas eleiçãoLondres (centro financeiro da capital britânica, equivalente à Wall Streetsites de apostas eleiçãoNova York, nos EUA). E talvez seja a contribuição mais importante do Reino Unido na história recente. Sem o "offshore", o mundo seria um lugar bem diferente.

Para não repetir os erros

Em 1944, já antevendo a vitória, os Aliados estavam planejando o mundo pós-Segunda Guerra Mundial.

Eles queriam construir um sistema financeiro global melhor do que aquele que levou à depressão da décadasites de apostas eleição1930 e à catástrofe da guerra, na sequência. Sua criação recebeu o nome do pequeno complexo americano onde ocorreram as negociações: Bretton Woods.

"Este sistema estabeleceu regras que dificultaram a transferênciasites de apostas eleiçãofundos por meio das fronteiras", segundo explica a historiadora Vanessa Ogle, da Universidade da Califórniasites de apostas eleiçãoBerkeley, nos Estados Unidos.

"Qualquer entrada ou saídasites de apostas eleiçãofundos expressiva poderia ter um impacto desestabilizador — como aconteceu no período entre guerras —, por isso era destinado a ajudar os países a evitar fluxos excessivossites de apostas eleiçãodinheiro indesejados e permitir que estabilizassem suas moedas e protegessem suas economias."

Os financistas britânicos aceitaram, porsites de apostas eleiçãovez, a necessidadesites de apostas eleiçãoum sistema financeiro menos aberto e mais protetor, para dar ao mundo a oportunidadesites de apostas eleiçãose reconstruir — mesmo que isso significasse um papel menor para a Citysites de apostas eleiçãoLondres.

10 anos depois...

Mas a City não conseguia esquecer a épocasites de apostas eleiçãoque era o coração pulsantesites de apostas eleiçãoum vasto império. E, na segunda metade da décadasites de apostas eleição1950, os banqueiros começaram a ficar inquietos.

Um financista importante declarou que aquela situação era "como dirigir um carro possante a 20 quilômetros por hora".

"As coisas estavam melhorando. A economia alemã estava mostrando sinaissites de apostas eleiçãoforte recuperação e crescimento", diz Ogle.

"Insatisfeitos com as medidas tomadas inicialmente, houve tentativas deliberadas dos banqueirossites de apostas eleiçãocriar dispositivos legais que permitissem a eles negociar com menos restrições, talvez sem violar as regrassites de apostas eleiçãoBretton Woods, mas sim [violando] seu espírito", afirma a historiadora.

Um pequeno banco

O Banco Midland era um dos bancos da Citysites de apostas eleiçãoLondres. Era pequeno e queria crescer, mas as regras impediam que os bancos concorressem entre sisites de apostas eleiçãobuscasites de apostas eleiçãoclientes. Precisavasites de apostas eleiçãomais dinheiro.

Em 1955, o Midland teve uma ideia brilhante, mas dependiasites de apostas eleiçãooutro banco, não muito distante, que tinha o problema oposto. O Narodnysites de apostas eleiçãoMoscou tinha sede na City, mas erasites de apostas eleiçãopropriedade da União Soviética. E seu cofre estava abarrotadosites de apostas eleiçãodólares.

"Eles temiam que os fundos fossem expropriados e confiscados se fossem colocados nos Estados Unidos, dado o crescente antagonismo da Guerra Fria. Por isso, o dinheiro acabousites de apostas eleiçãoLondres", explica Ogle.

Havia então um banco que tinha muito pouco dinheiro, e outro que tinha dinheiro demais... só o que faltava era encontrar uma formasites de apostas eleição"driblar" as regulamentações.

Foi quando alguém dentro do Midland percebeu que o banco não precisaria comprar os dólares. Bastava apenas pedi-los emprestados, evitando as restrições britânicas à comprasites de apostas eleiçãomoeda estrangeira.

Com estes dólares, o banco inglês poderia comprar libras esterlinas e emprestarsites de apostas eleiçãotrocasites de apostas eleiçãojuros. Já o Narodny não apenas deixaria seu dinheiro fora do alcance dos Estados Unidos, como ainda teria lucro.

Os detalhes da operação são inacreditavelmente complexos, massites de apostas eleiçãoessência era muito simples. O acordo permitiu que o Banco Narodny ganhasse dinheiro se esquivando das restrições americanas, e que o Banco Midland ganhasse dinheiro se esquivando das restrições britânicas.

E tudo poderia ter terminado assim, não fosse por uma notícia surpreendente vinda do Oriente Médio.

Negócio colossal

Em 1956, o Egito nacionalizou o canalsites de apostas eleiçãoSuez, que até então era controlado pelos britânicos e pelos franceses. O Reino Unido e a França enviaram tropas, os Estados Unidos se opuseram — e tudo terminousites de apostas eleiçãouma vergonhosa derrota.

O poderoso império britânico sofreu fortes perdas. Mas das cinzas do desastre surgiu a oportunidadesites de apostas eleiçãoum negócio realmente colossal.

"O Banco da Inglaterra e o Tesouro Britânico trataramsites de apostas eleiçãoretrair o uso internacional da libra esterlina, o que tornou o dólar mais atraente porque não estava sujeito a esses controles", conta Catherine Schenk, historiadora da Universidadesites de apostas eleiçãoOxford, no Reino Unido.

Os bancos da City dependiam anteriormente da libra esterlina para financiar o comércio. Com o acesso à moeda britânica cada vez mais restrito, eles buscaram uma nova fontesites de apostas eleiçãodinheiro.

Mas, quando os bancos comerciais seguiram o exemplo do Banco Midland e começaram a pedir dólares emprestados para financiar seus negócios cotidianos, tudo mudou.

"Esses dólares tinham uma espéciesites de apostas eleiçãostatus extraterritorial, pois não estavam sujeitos às regulamentações do Federal Reserve [o Banco Central dos Estados Unidos]. Isso deu aos banqueiros da City uma formasites de apostas eleiçãocometer atos proibidos pelo sistemasites de apostas eleiçãoBretton Woods e pelas regulamentações nacionais vigentes", explica Schenk.

A Citysites de apostas eleiçãoLondres havia inventado uma das ferramentas financeiras mais importantes do século 20.

Eurodólares ao mar

Esses dólares foram apelidadossites de apostas eleição'eurodólares'. Poderiam ou não ser dólares reais, dependendo do que fosse mais rentável no momento.

Os banqueiros se transformaramsites de apostas eleiçãopiratas com chapéu-coco, que navegavam por um marsites de apostas eleiçãodinheiro líquido, recebendo lucros comsites de apostas eleiçãocapacidadesites de apostas eleiçãoignorar as regras que todos os demais haviam respeitado.

Mas que nome dariam a este vácuo legal que haviam criado?

Os banqueiros pegaram emprestado um termo do direito marítimo para descrever o que acontece quando se estásites de apostas eleiçãoalto mar, onde as leis terrestres não se aplicam: "offshore".

"[A operação] se converteu muito rapidamentesites de apostas eleiçãoum mercado interbancário offshore, sem relação com nenhum organismo regulador nacional", destaca Schenk.

Aparentemente, ninguém no governo britânico havia percebido o que estava acontecendo. Mas os líderes do Banco da Inglaterra sabiam, e ficaram encantados.

Finalmente, depois da tortuosa jornada do pós-guerra, o poderoso motor da Citysites de apostas eleiçãoLondres começava a acelerar.

Os bancos estrangeiros correram para abrir filiaissites de apostas eleiçãoLondres para aproveitar os lucros disponíveissites de apostas eleiçãoum mercado não regulamentado.

E, durante as duas décadas que se seguiram, o dinheiro que fluiu pela City varreu todas as restrições do sistemasites de apostas eleiçãoBretton Woods.

As tentativassites de apostas eleiçãocontrolar os fluxossites de apostas eleiçãocapital para proteger a estabilidade e defender os níveissites de apostas eleiçãovida passaram a ser ineficazes.

Um paraíso

Assim se formou a primeira ferramenta indispensável para lavar dinheiro: o mercado offshore, que liberou as riquezas dos controles externos.

Mas Londres não era o lugar ideal para esconder o dinheiro, principalmente devido ao grande inimigosites de apostas eleiçãotodas as fortunas: os impostos.

Se os financistas britânicos realmente quisessem ajudar seus clientes, precisariamsites de apostas eleiçãomais do que uma brecha legal; precisariamsites de apostas eleiçãolugares onde este dinheiro ficasse a salvo. Para a sorte deles, não foi preciso procurar muito para encontrá-los.

Pertosites de apostas eleiçãoLondres, no Canal da Mancha, fica a ilhasites de apostas eleiçãoJersey — que, por quase mil anos, foi mais ou menos britânica: é governada pela monarquia britânica, mas não faz parte do Reino Unido; e usa a libra esterlina, mas estabelece seus próprios impostos. Esta combinação era potencialmente bastante rentável.

"Até o final da décadasites de apostas eleição1950, havia uma cláusula na constituição restringindo os pagamentossites de apostas eleiçãojuros, o que,sites de apostas eleiçãoforma geral, limitava o uso da ilha como paraíso fiscal às pessoas que realmente viviam ali", afirma John Christensen, que ocupou altos cargos administrativossites de apostas eleiçãoJersey e depois se tornou um ativistasites de apostas eleiçãodestaque contra os paraísos fiscais.

Os lucros poderiam ser enormes, se a ilha se dispusesse a ser um pouco menos exigente. E foi o que aconteceu. Os políticos da ilhasites de apostas eleiçãoJersey eliminaram os incômodos obstáculos.

Os banqueiros já estavam se esquivando das restrições americanas com o comérciosites de apostas eleiçãodólares por meio da Citysites de apostas eleiçãoLondres.

Mas movimentar seu dinheiro convenientemente pelas contas bancárias sem controlesites de apostas eleiçãoJersey permitiu a eles evitar também as restrições britânicas.

E o melhor é que a manobra reduziasites de apostas eleiçãomais da metade os impostos sobre os lucros.

"Na décadasites de apostas eleição1970, o imposto sobre as empresas no Reino Unido erasites de apostas eleiçãomaissites de apostas eleição50% e,sites de apostas eleiçãoJersey, erasites de apostas eleição20%", explica Christensen.

"E Jersey ainda era geograficamente perfeita, porque era possível organizarsites de apostas eleiçãoLondres uma reuniãosites de apostas eleiçãoJersey, voar durante o dia e voltar para casa à noite."

"Pouco a pouco, Jersey passou a ser um satélite muito próximo da Citysites de apostas eleiçãoLondres", diz Christensen.

Bancos da América do Norte e da Europa continental também abriram filiais na ilha.

Mas a ilhasites de apostas eleiçãoJersey foi apenas o começo.

Novos paraísos

À medida que cada vez mais colônias britânicas conseguiam a independência, a vastidão do império começou a ocupar cada vez menos espaço no mapa.

E as colônias remanescentes — Bermudas, Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas, Gibraltar e Anguilla — eram lugares pobres ou remotos demais para reivindicarsites de apostas eleiçãoindependência.

Mas tinham um recurso natural para explorar:sites de apostas eleiçãoligação com o Reino Unido.

E, como aconteceu na ilhasites de apostas eleiçãoJersey, os políticos locais criaram brechas legais para retirar as restrições impostas ao dinheiro por outros países.

Estas colônias também se transformaramsites de apostas eleiçãoparaísos fiscais, oferecendo baixos impostos e confidencialidade aos clientes que desejassem fugir do escrutínio.

Mas por que especificamente as jurisdições britânicas tomaram estas medidas?

"Uma vantagem eram as doutrinas compartilhadassites de apostas eleiçãodireito consuetudinário dentro do Império Britânico, que facilitavam muito as negociações", afirma Ogle.

"E havia britânicos locais nestes territórios,sites de apostas eleiçãoforma que, por exemplo, se um advogado americano quisesse estabelecer um escritóriosites de apostas eleiçãoregistrosites de apostas eleiçãoempresas nas ilhas Cayman, devido à ausênciasites de apostas eleiçãoimpostos, ele poderia contratar um grupo reduzidosites de apostas eleiçãofuncionários e assim dominar as lideranças locais, prometendo parte do negócio do paraíso fiscal."

Mas quanto do dinheiro que chegava era para evitar impostos e quanto tinha origem mais obscura, como tráfico humano,sites de apostas eleiçãodrogas, armas, corrupção ou roubos?

'Chegavam com malassites de apostas eleiçãodinheiro'

Não existem muitos dados, especialmentesites de apostas eleiçãoantes da décadasites de apostas eleição1980, sobre o que os ultrarricossites de apostas eleiçãotodos os tipos ocultavam nos paraísos fiscais.

Mas,sites de apostas eleiçãovezsites de apostas eleiçãoquando, uma porta se abre — e é possível observar o que há por trás dela.

"Em duas ocasiões, nas décadassites de apostas eleição1960 e 1970, depoissites de apostas eleiçãograndes crises, foram revelados vínculos com o crime organizado, particularmente com a lavagemsites de apostas eleiçãodinheiro", conta Ogle.

"Mas são casos raros e, depois do fato, é feita uma investigação, e fica claro que isso sempre foi parte do que levou à expansão das jurisdições offshore."

"É extremamente difícil saber com precisão porque o segredo e o anonimato são o principal ativo vendido por essas jurisdições."

Christensen lembra que "todo tiposites de apostas eleiçãodinheiro fluía por meiosites de apostas eleiçãoJersey. Havia pessoas que voavamsites de apostas eleiçãoaviões particulares com malas literalmente cheiassites de apostas eleiçãodinheirosites de apostas eleiçãoespécie." Algo que ele viu com seus próprios olhos.

"Trabalheisites de apostas eleiçãouma das principais firmassites de apostas eleiçãocontabilidade, no departamentosites de apostas eleiçãoadministraçãosites de apostas eleiçãoconfiança. Quando comecei a ver que clientes havia na minha lista particular, encontrei todo tiposites de apostas eleiçãoatividade", conta Christensen.

"Não havia apenas evasãosites de apostas eleiçãoimpostos, mas também fugasites de apostas eleiçãocredores, financiamento ilegalsites de apostas eleiçãopartidos, financiamento ilegalsites de apostas eleiçãooutras atividades, e um enorme montantesites de apostas eleiçãodinheiro que fluía por meiosites de apostas eleiçãoJersey vinhasites de apostas eleiçãoregimes bastante ditatoriais."

"[As pessoas] vinhamsites de apostas eleiçãotodas as partes do mundo, depositavam dinheirosites de apostas eleiçãoJersey e criavam estruturas offshore que envolviam companhias e depositários legais."

Mas como Jersey e outros paraísos se interligavam aos serviços financeiros do Reino Unido?

Segredo impenetrável

Christensen explica que,sites de apostas eleiçãotermossites de apostas eleiçãolavagemsites de apostas eleiçãodinheiro, havia o chamado "laddering" (relativo a escalonar): usar um destino após o outro para que seja extremamente difícil descobrir o segredo.

"Londres é a parte superior da escada. Era comum, digamos, que um governante corrupto mantivesse cinco ou seis degraus nessa escada, até chegar a Londres", afirma.

"Assim, se as autoridades londrinas quisessem averiguar qual era a fonte da riqueza, seria necessário consultar Jersey, onde descobririam que existe um depositário, e ninguém revelaria quem é o beneficiário, porque os beneficiários não são reveladossites de apostas eleiçãonenhum lugar,sites de apostas eleiçãonenhum registro."

"E depois você descobre que o depositário possui uma grande quantidadesites de apostas eleiçãocompanhias nas Ilhas Virgens Britânicas ousites de apostas eleiçãooutros locais."

Estas empresas a que Christensen se refere são as chamadas "shell companies" — empresas-fantasma, fictícias,sites de apostas eleiçãofachada, que só existem no papel.

Mas o que são elas?

A terceira peça da máquinasites de apostas eleiçãolavar dinheiro

"São empresas que não têm propósito comercial", diz Graham Barrow, especialista no conturbado mundo das empresassites de apostas eleiçãofachada.

"É um depósitosites de apostas eleiçãoativos, nem todos legítimos, que não tem funcionários, nem escritórios, não vende nada, mas pode ser usadosites de apostas eleiçãomuitas formas, e não tem outra razãosites de apostas eleiçãoser, excetosites de apostas eleiçãoprópria existência."

Mas por que exatamente os britânicos são tão úteis para a lavagemsites de apostas eleiçãodinheiro?

"O Reino Unido é considerado, quase universalmente, uma jurisdiçãosites de apostas eleiçãobaixo riscosites de apostas eleiçãotermossites de apostas eleiçãocriminalidade", explica Barrow.

Se forem estabelecidas muitas empresas e muitas contas bancárias para estas empresassites de apostas eleiçãodiferentes jurisdições com normas flexíveis, é possível mover o dinheiro por meio delas.

E, se forem empresas britânicas, com diretores britânicos, tudo parece ser legítimo para o próximo paíssites de apostas eleiçãodestino.

"Estas empresas são criadas com facilidade", diz Barrow.

"Você pode pagar 12 libras (cercasites de apostas eleiçãoR$ 77) a partirsites de apostas eleiçãoum computadorsites de apostas eleiçãoqualquer parte do mundo, dizendo que você se chama Darth Vader e mora na Lua, e criar uma empresa com estas informações."

"Você terá uma entidade que pode transferir centenassites de apostas eleiçãomilhõessites de apostas eleiçãodólares sem dizer realmente quem você é, se escondendo atrássites de apostas eleiçãoterceiros, pois não há sistemas para verificar o que você afirma", explica.

Falsificar deliberadamente as informaçõessites de apostas eleiçãouma empresa é ilegal, mas é um delitosites de apostas eleiçãobaixo risco.

Aqueles que querem esconder seu dinheiro e movimentá-lo como quiser não enfrentaram obstáculos ao usar as estruturas corporativas do Reino Unido para ocultarsites de apostas eleiçãoidentidade.

"Você se assustaria com a quantidadesites de apostas eleiçãocasos na Companies House [o órgão governamental responsável pelo registrosites de apostas eleiçãocompanhias no Reino Unido],sites de apostas eleiçãoque a empresa A é propriedade da empresa B, que é propriedade da empresa A... você pode ficar louco pesquisando isso!", exclama Barrow.

A Companies House enfrenta diariamente uma avalanchesites de apostas eleiçãofundaçõessites de apostas eleiçãonovas empresas — e não tem poder nem recursos para verificar todas as informações fornecidas.

"Em um dia comum, cercasites de apostas eleição3,5 mil empresas se apresentam para registro. Cada uma fornece cercasites de apostas eleição15-20 pontossites de apostas eleiçãodados separados. Assim, diariamente, isso representa cercasites de apostas eleição100 mil dados", diz Barrow.

"Como se pode monitorar tudo isso com recursos limitados e tecnologia antiquada? É impossível, e os criminosos sabem disso."

Em busca da solução

Diversos governos já tentaram, com maior ou menor empenho, limpar o sistema financeiro. A ilhasites de apostas eleiçãoJersey, por exemplo, já fez esforços significativos.

"O governosites de apostas eleiçãoTony Blair (1997-2007) foi o que realmente começou a pressionar seriamente não apenas Jersey, mas as ilhas do Canal e os territórios ultramarinos", destaca Christensen.

"Tem havido muitas melhorias, mas existe uma grande fila dos chamados clientes herdados, que se estabeleceramsites de apostas eleiçãoJersey nas décadassites de apostas eleição1970 e 1980 e,sites de apostas eleiçãomuitos casos, continuam ativos, como fantasmas do passado."

Na própria Citysites de apostas eleiçãoLondres, não só resta muito a fazer — como também falta vontade.

*Esta reportagem é uma adaptaçãosites de apostas eleiçãoparte da série "How to Steal a Trillion" ("Como roubar um trilhão",sites de apostas eleiçãotradução livre), do escritor e jornalista Oliver Bullough, produzida por Phil Tinline, da BBC Radio 4.

Ouça aqui o programa que originou esta reportagem sites de apostas eleição (em inglês).

- O texto foi publicadosites de apostas eleiçãohttp://roberthost1.accountsupport.com/internacional-62054848

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